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          建設銀行BCTrade區塊鏈貿易金融平臺交易量突破萬億

          2022-03-01 14:45:41   內容來源:未知來源

          在數字化浪潮中,科技正在深刻地改變著金融。作為先行者,建設銀行通過率先實施金融科技戰略,全面推動核心能力建設,實現業務高質量發展。2018年,建設銀行率先實現“區塊鏈+金融”的試水,完成了BCTrade區塊鏈貿易金融平臺搭建。日前平臺交易量突破1萬億元,成為業內首個跨越萬億級“鴻溝”的區塊鏈交易平臺。


          BCTrade平臺秉持“開放、共建、共享”的原則,先后實現了國內信用證、福費廷、國際保理、再保理、物流金融、跨境支付等業務功能。截至目前,平臺已覆蓋境內外近80家金融同業和眾多企業用戶。此外,建設銀行還通過跨鏈方式與中國銀行業協會及多家同業機構的平臺實現對接,形成了多方共贏的貿易金融生態圈。


          憑借在“區塊鏈+貿易金融”領域的創新實踐,建設銀行連續三年入圍《福布斯》“全球區塊鏈50強”,并獲《亞洲銀行家》“中國最佳區塊鏈應用”等獎項。



          01

          科技引領,為破解痛點難點給出“建行方案”


          傳統貿易金融業務一直存在流程長效率低、單據多易篡改、交易背景難核實等弊端。建設銀行堅持將金融創新與實體經濟需求相匹配,將“科技基因”滲透于業務創新,率先將區塊鏈技術應用于貿易金融、住房租賃、精準扶貧、國際銀團資產轉讓等多個業務場景,其中,“區塊鏈+貿易金融”的應用時間最早,場景也非常豐富。


          BCTrade平臺充分發揮區塊鏈技術“分布式存儲、交易可溯、不可篡改、同步發布”的優勢,將金融科技與貿易金融應用場景充分結合,解決了各參與方之間單據傳輸效率低的問題,還為境內外機構間的信息交互提供了便利,大幅降低了重復融資、虛假融資的可能性,保障了信息安全。同時,BCTrade平臺建立了統一的應用規則和接口標準,有力助推了行業及各相關方數字化轉型,減少了IT系統重復建設,形成了多方參與、共建共贏的有機生態。



          02

          通達四海,為“急難愁盼”提供零距離金融服務


          當下疫情形勢不斷演變、持續反復,企業經營和發展依然面臨著重大挑戰。特別是2021年末,疫情反復讓古城西安突然按下“暫停鍵”,突如其來的外部風險讓不少企業措手莫及。


          面對疫情防控的嚴峻形勢,建設銀行把解決客戶“急難愁盼”問題作為首要任務,全力保障金融服務的連續性。在西安實施疫情管控措施期間,建設銀行為滿足陜西某先進制造業企業的緊急融資需求,利用BCTrade平臺互聯網接入、操作簡便、傳輸效率高等優勢,組織陜西、深圳、東京、首爾等多家分支機構快速聯動,充分利用國內國際兩個市場、兩種資源,通過福費廷跨境聯動業務及時高效為客戶提供低成本資金,切實保障了客戶疫情期間的正常生產經營。福費廷應用場景還同時支持中英文雙語切換和報文傳遞,掃除了境內外同業辦理福費廷交易時的語言障礙,大大提升了跨境信息交互的便捷性。



          03

          融資融信,為暢通產業鏈供應鏈不懈努力


          為更好發揮金融服務實體經濟的關鍵作用,助力產業鏈供應鏈安全穩定和高效運行,建設銀行發揮合作資源優勢,打通產業鏈條中信息互聯渠道,通過多種形式為企業提供融資融信服務。


          2019年,建設銀行與中企云鏈公司開展了再保理合作。雙方通過平臺跨鏈對接使金融服務直接觸達產業客戶,為供應鏈上眾多供應商提供融資支持,緩解資金壓力。例如,某客車制造企業是我國軌道交通設備產業鏈上的核心企業之一。中企云鏈依托區塊鏈技術,將該客車公司在產業鏈中的信用轉化為易于流轉的數字化確權憑證。供應商在收到數字確權憑證后,立即發起融資申請,業務信息在BCTrade平臺和云鏈平臺間便捷安全流轉,供應商當天就收到了融資款項。該企業負責人表示:“建設銀行的優質服務幫助我們及時回籠資金,切實為我們解決了資金難題,再也不用為融資在各家銀行網點之間奔波了?!?/span>



          04

          智能監管,為大宗商品融資疏難解困


          建設現代流通體系是構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局中的一項重要戰略任務。建設銀行聚焦存貨倉單融資痛點,積極探索大宗商品數字化金融服務創新,推出“區塊鏈+物聯網”數字倉單服務,實現了數字倉單跨鏈交付和線上融資功能。為滿足某客戶的石化產品存貨融資需求,建設銀行積極與具備物聯網智能監控水平的數字化倉儲物流企業、生態平臺開展合作,成功落地全國石化行業首筆區塊鏈數字倉單質押融資業務,打造了貨押融資新模式。該模式有效解決了傳統石化類商品貨押融資存在的儲罐存貨量難穿透、虛假倉單、重復質押等“痼疾”,維護了產業鏈供應鏈穩定,為保障能源安全做出了貢獻。


          目前,建設銀行已累計辦理智能監管模式下貿易融資業務300余筆,與60余家儲備數字化倉儲企業開展合作,其中,與中儲京科平臺合作試點的“區塊鏈物流金融-貨兌寶”電子倉單解決方案和跨鏈迭代方案分別榮獲2020中國產業區塊鏈創新獎十佳案例和2021中國物流與供應鏈金融優秀案例。


          05

          暢通資金,滿足客戶全球高效支付需求


          “跨境易支付”是建設銀行發揮金融科技優勢、創新跨境支付工具的一次有益嘗試?!翱缇骋字Ц丁笔褂脜^塊鏈技術實現B2B點對點自動清算,大幅縮短從匯款人發起到收款人入賬的時間,同步實現反洗錢合規篩查,滿足了客戶時效性、安全性、合規性等需要,極大改善了客戶跨境支付體驗。比如,辦理一筆從上海到馬來西亞的跨境支付業務,原來需要大約24小時,現在最多需要15分鐘。


          為滿足“一帶一路”多雙邊經貿合作小幣種結算需求,建設銀行進一步創新了“全幣種易支付”產品,支持140余個小幣種的跨境支付。在服務推出當天,建設銀行就幫助客戶完成多筆印度盧比、越南盾和泰銖的對外支付,跨境支付效率明顯提升。


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