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          ?疫情下信用證單據郵遞受困探討及應對

          2022-07-06 15:15:38   內容來源:未知來源

          文 | 中國銀行總行國際結算單證處理中心 李魯峰

          來源 |《貿易金融》雜志2022年4月刊

          傳統信用證業務的順利開展離不開紙質單據。由于新冠疫情的加重,有些地區的信用證項下單據的郵遞出現問題,可能出現交單行不能及時將單據寄到開證行,甚至出現貨物已經到港單據未到的情況。

          新冠疫情肆虐,世界各國的生產生活受到了極大的影響。進出口信用證是開證行憑相符的單據來進行付款的結算工具。傳統信用證業務的順利開展離不開紙質單據。由于新冠疫情的加重,有些地區的信用證項下單據的郵遞出現問題,可能出現交單行不能及時將單據寄到開證行,甚至出現貨物已經到港單據未到的情況。為了加速信用證受益人收匯和申請人及時提貨避免產生滯港費,必須思考如何操作可以化解上述情況并找到合適的解決方案。

          方案一:E-MAIL交單加提單電放

          如果信用證項下買賣雙方彼此信任,并且長期合作良好可以采取此種方案。用E-MAIL交單的方式解決信用證受益人(出口方)的收款問題,用提單電放解決信用證申請人(進口方)的收貨問題。

          信用證受益人可以要求開證行在信用證中加入E-MAIL交單條款。在信用證47場中加入:

          Presentation of all documents and the bank’s cover letter by e-mail under this l/c sent by the nominated/presenting bank to the issuing bank’s address at xxxxxx@xxxxx. com is allowed.

          In case of presentation by e-mail, an authenticated swift MT799 must be sent by the nominated/presenting bank to the issuing bank within the same day certifying that they have received all the documents required under l/c,and all documents presented comply with l/c terms,indicating our reference no.,your reference no.,the payment instruction,drawing amount and the name of each document and the number of originals and copies received and certifying that they have sent all documents and the bank’s cover letter by e-mail.

          In such case,any original documents received by the nominated/presenting bank are required to be mailed to the issuing bank.

          釋義:

          (在信用證47場中加入:指定行或交單行通過開證行的郵件地址提交單據和面函是可以接受的。

          如果采取郵件交單,在發送郵件的同一天內,指定行或交單行需要給開證行發送一份加押的MT799報文,證實已經收到了與信用證相符的全部單據,引上我們的編號、你們的編號、付款指示、索匯金額、單據的種類及正副本份數、證明已經通過郵件交單。

          郵件交單下,所有的正本單據仍然需要通過指定行或交單行快遞給開證行。)

          在信用證78場加入:

          Upon receipt of documents (including sent by e-mail) in compliance with l/c terms and the authenticated swift MT799 from the nominated/presenting bank (if documents sent by e-mail) in order,we will honour the presentation as instructed.

          釋義:

          (在信用證78場加入:在收到指定行或者交單行相符的郵件交單和加押MT799后,我們將按照指示承付。)

          在信用證款項支付前后(需要買賣雙方協商),信用證受益人通過提單電放的方式將貨物釋放給進口方。

          這種方式是特殊時期的一種特殊操作,各方需要把控操作風險,權衡利弊得失。

          方案二:提貨擔保業務

          受疫情影響,國際快遞延遲現象較為普遍。涉及近洋運輸的部分進口信用證業務項下,客戶因無法及時取得提單,可能產生滯箱滯港等額外費用。這時采取提貨擔保業務也是一種解決方案。

          (1)提貨擔保概念

          提貨擔保是指當進口貨物先于貨運單據到達時,進口商為辦理提貨,向承運人或其代理出具的、請求銀行加簽并由銀行承擔連帶責任的書面擔保。

          (2)風險

          對于開證行來講,提貨擔保業務授信風險受客戶資信狀況影響程度較高,做業務時,應重點關注進口商資信。

          (3)操作要點

          a)信用證項下,運輸方式須為海運,且規定向開證行提交全套海運提單。提單為記名提單或須經進出口雙方以外的第三方背書,方可轉讓的提單不便辦理提貨擔保(以開證行為收貨人的除外)。

          b)提貨擔保的客戶應為信用證的開證申請人。

          c)客戶須提交《提貨擔保申請書》、副本發票、正本提單復印件或副本提單等。開證行對上述文件中有關商品名稱、數量、船名、金額、提單號等項,進行表面一致性核對,并與有關信用證核對,以確定該貨物確屬開證行所開信用證項下的貨物。

          d)要求客戶向開證行承諾,信用證下,無論單據是否存在不符點,均放棄拒付的權利,并保證收到正本提單后,將提貨擔保換回交還開證行。

          疫情給信用證業務帶來了不小的挑戰,需要積極思考,找到合適的解決方案,保障信用證業務的順利執行,最大程度上保障各方利益。


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